币安一名“高价值客户”如何为伊朗搭建资金生命线

　　币安将他称作“高价值客户”，而此人正在这家全球最大加密货币交易所开展可疑交易。

　　首个预警信号，是该账户与一名伊朗货币兑换商发生交易。随后美国与瑞士执法机构向交易所问询该客户的账户——该账户曾多次从德黑兰登录。

　　美国与以色列当局披露，这名高价值客户是巴巴克·赞贾尼旗下加密货币公司的管理人。赞贾尼长期为伊朗政权提供资金支持，当时正为实力强大的伊朗伊斯兰革命卫队运作一套秘密支付网络。

　　内部记录显示，该客户享有专属低手续费与定制化服务，币安内部调查人员想要封禁这些账户，必须获得高层审批。币安称已于2025年末冻结相关账户，并在今年5月清退了其最后一批账户。

　　媒体今年5月报道，伊朗将币安当作后门渠道规避美国金融制裁。赞贾尼主导了这项工作，借助一套账户与壳公司网络，在币安完成总额8.5亿美元的交易，大部分交易通过其加密企业的公司账户进行。

　　一份此前未公开的币安文件及其他内部记录，披露了赞贾尼网络如何利用该交易所转移资金、违背西方国家意愿的完整操作细节。

　　文件详述了由个人与企业持有的21个相互交织的交易账户，美当局与币安调查人员认定这些账户均属于赞贾尼网络，其中包含一批在土耳其、阿联酋公开运营的公司。该文件称，至少有6700万美元从其中两个账户流出，转入与伊朗伊斯兰革命卫队关联的数字钱包。

　　媒体查阅到这份长达80页的报告，是币安今年4月应阿联酋金融情报单位的要求撰写。

　　2023年，币安承认违反美国反洗钱及制裁相关法律，在此之后，赞贾尼的网络开始在该交易所布局。币安创始人赵长鹏当时入狱四个月、辞去首席执行官一职，已于去年10月获特朗普赦免。

　　币安发言人表示，平台数月前就识别出该类活动并采取处置措施：“所有涉及违规制裁交易的账户均被阻断交易，降低平台风险，后续完成清退。”

　　发言人补充：“币安持续与全球执法部门合作。任何将账户总交易量等同于实际流入伊朗伊斯兰革命卫队资金的说法，都存在严重误导性。”

　　该发言人还称，币安正在整改“部分历史流程问题，包括审批要求、风险处置建议到最终行政操作之间的时间差”，“对于流程延误之处，币安已采取整改行动。”

　　这份4月报告出炉之际，币安正因与伊朗资金往来问题承受巨大压力。媒体2月的报道披露，币安调查人员发现，共有17亿美元资金通过该交易所流入一个伊朗资金网络。

　　币安事实上把总部落地阿联酋，而阿联酋此前长期被视作伊朗企业的避风港。在遭遇战争中大量导弹与无人机袭击之后，阿联酋开始严厉打击与德黑兰之间的资金链路。

　　阿联酋一名官员表示，该国“坚定致力于打击洗钱、恐怖融资及各类非法金融活动，维护金融体系完整性是国家优先事项”。这名官员称，阿联酋监管部门要求加密货币服务商满足高标准合规要求，遵守全球规范。

　　伊朗的资金操盘手

　　赞贾尼在伊朗是极具传奇色彩的人物，位列伊朗富豪，与伊朗权力层的关系错综复杂。

　　美国2013年将赞贾尼列入黑名单，指控他协助伊朗政府通过一家马来西亚银行转移数十亿美元资金。赞贾尼当时称，他的工作就是为伊朗伊斯兰革命卫队开展“反制裁运作”；伊斯兰革命卫队是掌控伊朗的军事与经济力量。

　　但他后来与伊朗政权爆发冲突，2016年因腐败罪名被伊朗判处死刑。媒体此前报道，赞贾尼在德黑兰监狱服刑一段时间后，伊朗司法部门两年前为他减刑，他重新为伊朗政权效力，成为核心资金操盘手。

　　美国与以色列当局称，赞贾尼转向加密货币洗白伊朗石油销售所得，于2023年在中东多地设立一系列交易与支付公司。这些公司网站光鲜、社交媒体账号活跃，对外宣称面向普通用户提供服务。

　　币安报告写道，实际上它们很可能是“规避制裁的掩护工具”。

　　赞贾尼未回应置评请求。他曾在社交媒体上表示，针对自己的制裁恰恰证明“我们经济活动的成效”。赞贾尼的发言人此前也曾对媒体表示，这名金融操盘手“从未使用、也没有依赖任何加密货币交易所洗钱或规避制裁”。

　　高价值客户

　　币安调查人员最先发现的网络成员，就是这名高价值客户——塔吉克人苏赫罗布·奥伊马克哈马多夫。他是赞贾尼多年商业伙伴，曾替赞贾尼在塔吉克斯坦管理一家航空公司。

　　币安报告显示，根据他开立币安账户所用的阿联酋居留证件，这名47岁男子名义上是迪拜钻石经销商BZ Diamond的员工。这家钻石商由赞贾尼的姐姐运营，赞贾尼本人还曾在网上为其宣传。

　　报告称，自2023年末起，奥伊马克哈马多夫的币安账户收到超1000万美元，这些资金来自以色列国防部事后认定属于伊朗伊斯兰革命卫队的数字钱包；奥伊马克哈马多夫随后再把资金转至其他与革命卫队关联的钱包。

　　报告记载，币安此前就曾针对奥伊马克哈马多夫与伊朗货币兑换商Aban Tether的交易，开展“制裁风险暴露”调查，但平台依旧保留其客户身份，“采用基于风险的处置方案”。报告没有写明这次前期调查的具体时间。

　　2025年9月以色列识别出相关钱包地址后，币安调查人员向奥伊马克哈马多夫索要交易相关材料。他先是声称资金转给身在海外的女儿，之后又称用于“当面”采购非洲钻石，但无法提供任何付款凭证。

　　币安表示，已于同年10月冻结奥伊马克哈马多夫账户，并在今年5月完成清退。奥伊马克哈马多夫未回复采访邮件与消息。

　　赞贾尼的更大网络

　　奥伊马克哈马多夫的账户，引导调查人员找到赞贾尼网络的另一部分：登录该账户的同一台设备，还登录过Zedcex加密公司阿联酋子公司名下的币安账户。企业资料显示，奥伊马克哈马多夫在2023年开立该账户，并负责这家子公司运营。

　　Zedcex在社交媒体上对外塑造形象，宣称是总部位于伦敦、面向加密爱好者的交易平台。其币安账户属于企业客户特殊权限，拥有定制网页界面，允许Zedcex用户直接从Zedcex官网跳转登录币安。

　　内部记录显示，2024年末至2025年末，币安系统十多次侦测到Zedcex账户从德黑兰登录。

　　币安调查人员继续追踪与Zedcex、奥伊马克哈马多夫关联的其他用户，其中包括赞贾尼姐姐、其伴侣名下账户；后者的账户登录iPhone设备，也曾登录Zedcex账户。

　　2025年3月，更多风险预警接连出现：瑞士警方就一起欺诈案件向币安调取Zedcex相关资料。同年6月，美国缉毒局向币安发出传票，怀疑该账户涉嫌洗钱。去年11月，美国联邦调查局也调取该账户相关数据。币安称已于去年11月冻结Zedcex账户。

　　随后，美国财政部在今年1月底将赞贾尼与Zedcex列入制裁名单，指控其为伊朗伊斯兰革命卫队转移资金。

　　币安调查人员援引这项制裁措施提交一份“升级处置文件”，提出“币安亟需强化风险缓释策略”。

　　币安报告显示，Zedcex账户累计交易规模接近8.3亿美元，其中5600万美元提现至以色列国防部去年9月认定属于伊朗伊斯兰革命卫队的钱包。

　　土耳其关联渠道

　　调查人员顺着账户线索，发现赞贾尼网络更多关联账户，均和一家土耳其企业ZedPay有关。ZedPay总部设在伊斯坦布尔写字楼，推出一款用于国际支付的手机App，宣传与多家土耳其银行达成合作。

　　以色列国防部官员称，ZedPay在赞贾尼网络中的作用，是把伊朗石油销售收入兑换成加密货币，从而绕开传统银行体系完成跨境转移。

　　币安调查人员写道，ZedPay可帮助受制裁主体在法币与加密货币之间兑换，属于“高风险制裁规避网络”。报告没有披露ZedPay的交易规模。

　　ZedPay伊朗籍首席执行官梅赫迪·雷扎扎德持有土耳其工作许可，他本人以及10名员工、关联人员都持有个人币安账户。他曾在电报公开群组中称ZedPay和Zedcex是合作伙伴。

　　美国财政部今年7月将ZedPay、雷扎扎德，连同奥伊马克哈马多夫、赞贾尼姐姐及其伴侣一同列入制裁名单。媒体通过电报联系雷扎扎德时，一名自称ZedPay前员工的人回复，公司已经因制裁停业，币安也关停了它的账户。

　　赞贾尼资金网络还有最后一环：一名德黑兰油气公司董事名下账户，币安调查人员怀疑此人是赞贾尼亲属。报告显示，这名董事穆罕默德·侯赛因普尔利用币安发行多款加密代币，在Zedcex平台交易，累计交易额达数亿美元。

　　美国财政部在5月发布预警，提及其中一款名为USDZ的代币，说明伊朗如何借助加密货币绕开制裁。另一款代币代号NIOC，与伊朗国家石油公司缩写完全一致。

　　币安调查人员写道：“该用户的活动给币安合规工作带来重大风险。”